Kad jūs dzirdat par naudas atmazgāšanu, prātā atnāk filmas par gangsteriem, vai ne tā? Novēlu no visas sirds jums nesaskarties nedz ar zādzībām, nedz ar kreisajiem "ienākumiem" "atmazgāšanu", bet lūk kā tas darās pa visu pasauli, bet ne kino, zināt būs noderīgi. Varbūt arī noderēs.
Kā atmazgāt naudu2
137
0
Šajā mākslā ir līderis Ķīna. Tikai par periodu no 2002 līdz 2011.gadam no valsts tika nelegāli izvesti aptuveni 1,08 triljons - neskatoties uz to, ka saskaņā ar vietējo likumdošanu par valūtu regulēšanu cilvēkiem ir obligāti jāiegūst speciāla atļauja juaņās apmainīšanu, kas pārsniedz ekvivalentu 50 000 $, gadā uz jebkādu citu ārvalstu valūtu. Tas ir redzams no kapitāla aizplūduma statistikas no dažām valstīm par to pašu periodu - no 2002 līdz 2011.gadam:
Krievija 880,96 dolāri
Meksika 461,86 dolāri
Malaizija 370,38 dolāri
Indija 343,93 dolāri
Arābija 266,43 dolāri
Brazīlija 192,69 dolāri
Tikai par desmit gadiem no divdesmit attīstošām valstīm tika nelegāli izvesti 5,9 triljons dolāru, kas ir ekvivalents 49 miljardi dolāru mēnesī. Ar šo nodarbojas ar gandrīz visi - no korumpētajiem politiķiem un narko karteļiem līdz parastiem cilvēkiem, kas negrib maksāt nodokļus vai alimentus. Amerikāņi kas nolēma slēpt savus ietaupījumus ofšoru banku kontos, sadūrās ar likumu "Par aplikšanu ar nodokli ārvalstu kontu", ko pieņēma ASV valdība 2010.gadā. Saskaņā ar doto likumu, ārvalstu bankām ir obligāti jāpiešķir informācija par kontiem, ko atvēruši ASV pilsoņi. Tomēr gribētājiem atmazgāt naudu ir masa variantu.
1. Stunda. Jāsameklē kāda Ofšoru valsts
Jasameklē kāda Ofšoru valsts
Makao un Honkonga ir Ķīnas Tautas Republikas speciālie administratīvie rajoni. Pateicoties tādam "divdomīgam" statusam, šeit slēpties ir īpaši ērti. Makao ir kazino pasaules galvaspilsēta, kur apritē ir septiņreiz vairāk naudas, nekā Lasvegasā, bet Honkongā ir liels daudzums ne visai principiālu banku un pārējo starpnieku, kuri neuzdos liekus jautājumus savējiem noguldītājiem, kā arī palīdzēs pārskaitīt naudu uz jebkuru pasaules punktu.
Meklējiet agentu
Piemēram, jūs dzīvojat vai strādājat Rīgā un vēlaties noslēpt lielu kukuli, kuru jūs saņēmāt. Pirmkārt, jums nepieciešams konvertēt viņu no euro uz jebkādu ārvalstu valūtu tā, lai par to neuzzinātu valsts. Vienkāršāk par visu to izdarīt tā: atrodiet aģentu kādā Rīgas daļā, kurš samainīs jūsu esošos līdzekļus uz kazino žetoniem un paņems par to līdz 20% no summas.
Ejiet uz kazino
Sameklējiet draudzīgu kazino, kurš pievērs acis uz to, ka jūs atnācāt ar personīgajiem žetoniem. Tur jūs varēsiet samainīt tos uz Honkongas vai amerikāņu dolāriem un izrīkoties ar saņemto naudu kā vēlaties. Var nolikt naudu uz konta jebkurā Honkongas bankā vai, lielākai drošībai, var vērsties pie advokāta kas specializējas ar ofšoru darījumiem. Tikmēr kazino noliks jūsu žotonus kopā ar žetoniem kas pieder godīgiem pilsoņiem un veiks grāmatvedību 1 miljona ASV dolāru vērtībā kā izmaksāto laimestu.
Atgriežaties, izdarot riņķi
Jūsu bankai vai juristam nāksies konvertēt jūsu naudu pa īpaši mudžeklīgiem veidiem - piemēram ar dažu nacionālo robežu šķēršošanu, lai katrā ziņā novestu no ceļa jebkurus dienestus. Rezultātā nauda var nokļūt kādā amerikāņu fondā, ko pārvalda vienas dienas firmas, kas ir reģistrētas Kaimanu salās un pieder citam fondam Gērnsiju salā, kuras konts ir atvērts Luksemburgā un tiek pārvaldīts baņķieriem no Šveices, Singapūras vai Karību salām, kuri nekad nav redzējis īsto īpašnieku
2. Stunda. Mazie palīgi
Mazie palīgi
Ja esat redzējuši multeni par smurfijiem - maziem ziliem cilvēciņiem, kuri izraisa aizkustinājumu? Finanšu pasaulē arī ir "smurfiji", bet attiecas pret tiem citādi. Tā dēvē vienkāršus cilvēkus, kuri palīdz nevienkāršiem cilvēkiem atbrīvoties no uzkrājumiem. Tie atver simtiem sīku noguldījumu un konvertē nelielas naudas summas, neizsaucot lielas aizdomas.
Atrodiet palīgu
Sameklējiet kādu smurfija kontaktu: telefonu vai e-pastu un parunājiet par darījuma nosacījumiem. Visticamāk, smurfs pateiks jums atnest summu skaidrā pie viņa uz mājām. Pēc tam smurfs atvērs kontu bankā un dažu nedēļu vai mēnešu garūmā (vai pat gadu) būs pamazām viņu papildinās. Papildināšanas summas nepārsniegs robežu, kura var izsaukt bankas vai VID nevajadzīgu interesi.
Noņemiet naudu
Mazliet nogaidot, paprasīsiet smurfa noņemt nelielu summu, piemēram, dāvanu sertifikātam. Tā šī nauda jau vairs nevedīs pēdas pie jums. Bet nedariet stulbas lietas. Ir labāk atrast veidu konvertēt šo naudu ar banku maksājumiem ofšoram vai uz fiktīvas kompānijas kontu. Smurfs vienmēr paliek zem stopbra mērķa. Bet tāpēc viņš arī ir smurfs. Tomēr internet banku attīstība izveidoja smurfingu daudz vienkāršāku un ienesīgāku, un paši uzņēmīgākie smurfi darbojas tādām summām, kas izsauc aizdomas. Labu laiku atpakaļ Honkongā pats lielākais palīgs naudas atmazgāšanā bija pusaudzis Luo Džunčen, kurš sāka ar ieguldījumu 500 dolāri Bank of China. Nākamajos astoņos mēnešos viņš atvēra gandrīz 5000 ieguldījumus un veica vairāk kā 3500 naudas līdzekļu pārskaitīšanu caur internet bankām, konvertējot tādējādi 1,67 miljardus dolāru ofšoros. 2013.gadā viņu atklāja un piesprieda 10 gadi ieslodzījumā. Liela neveiksme ne tikai pašam smurfam, bet arī viņa klientiem. Dažreiz smurfiji piekopj bohēmisku dzīves veidu, ar ko arī var atklāt sevi. Vēl viens Honkongas iedzīvotājs, Karsons Jungs, martā bija notiesāts uz sešiem mēnešiem cietuma par to, ka periodā no 2001 līdz 2007.gadam atmazgāja uz sava bankas konta 91,27 miljoni dolāru . Kad bijusī friziere pajautāja, kur viņš tik daudz dabūja naudas, ka varēja nopirkt sev futbola klubu "Birmingham City", vinš atbildēja, ka simtiem miljonus viņam palīdzēja sapelnīt tirdzniecība birža, viņa salons un azart spēles.
3. Stunda. Lielās korporācijas
Lielās korporācijas
Lielie tirgotāji neapgrūtina sevi ar kazino, šaubīgām bankām, aģentiem vai smurfiem. Tie konvertē miljoniem un miljardiem dolāru caur korporatīviem darījumiem, kas nav pakļauti valūtu kontrolei, neaiztiekot banku pakalpojumus un pat nemaksājot nodokļus
Paaugstiniet vērtību
Iztēlojieties, ka jūs esat valsts ierēdnis vai vadošās korporācijas cilvēks un vēlaties nopelnīt 1 miljonu dolāru uz kontrakta, kas ir noslēgts pa paaugstināto vērtību ar vietējo vai ārvalstu kompāniju. Jūs apstiprināt kontraktu, saņemat maksājumu un norakstāt dažus miljonus peļņas, kuru mierīgi liekat savā kabatā. Klients var iemaksāt jūsu miljonu viendienas ofšoram, jūsu daļa kura var tikt apslēpta. Tagad jūs varat brīvi rīkoties ar šo naudu. Grāmatvedība norakstīs šo summu kā izmaksas uz speciālista konsultācijām. Bez tam, jūs varat izmantot šo miljonu, lai iegūtu sev ofšora aktīvu, vai varat pakāpeniski viņu norakstīt algās un prēmiju izmaksāšanai. Visas shēmas strādā uz urā.
Samaziniet vērtību
Viss ar precizitāti pretēji. Pārdodiet savējās preces vai citas kompānijas pakalpojumus lētāk nekā to reālā vērtība. Pēc tam saņemsiet savu miljonu no piesavinātās naudas pie kompānijas, kas noslēdza šo izdevīgo darījumu. Ieņēmumu paprasiet konvertēt uz anonīmu ofšora kontu vai jebkādu citu aktīvu.
4. Stunda. Briljanti
Briljanti - tie ir sieviešu labākie draugi... un vīriešiem, kas vēlas aptīt valdību ap pirkstu.
Briljanta smaids
Ja jūs nezināt, kā ievest ASV miljons dolāru un palikt nepamanītam, tad lūk jums informācija, kas noplūdusi no UBS (NYSE: UBS). Baumo, ka daži cilvēki iegūst Briljantus un pārvadā tos zobu pastas tūbiņās.
Markas un kartītes
Konservatīvākie konvertē līdzekļus pastmarkās, par kurām īsti cienītāji ir gatavi maksāt veselu bagātību. Maijā Credit Suisse (NYSE: CS) Šveices finansiālais konglomerāts atzinās savējās tamlīdzīgās darbībās. Konkrētāk, banka iznīcināja dokumentus un neatskaitījās par darījumiem kas mazāki par 10 000 $, lai palīdzētu ASV pilsoņiem noslēpties no nodokļiem. Par šo Credit Suisse samaksāja naudas sodu 2,6 miljardu dolāru, bet diez vai tas būs par mācību citām bankām.
5. Stunda. Paradīzes salas
Paradīzes salas
Gribētājam pamēģināt savu naudu atmazgāt ir vērts pasteigties. Kaut kad vērienīgais cīniņš ar korupciju, kurš jau viscaur notiek rietumos un drīz izvērsīsies Ķīnā, samazinās nelegālas naudas upes. Bet ne rītdien. Saskaņā ar ANO datiem, ārvalstu investīciju lielākais saņēmējs 2013.gadā izrādījās Virgīniju salas (Lielbritānija) - arhipelāgs, kura iedzīvotāji skaits ir 23 000 cilvēki. Šeit ir pazaudētas ārvalstu pārskaitījumu summu pēdas par kopējo summu aptuveni 92 miljardi dolāru - tas ir vairāk, nekā tiešais ārvalstu investīciju apjoms, ko piesaistīja Indija un Brazīlija, kas ir kopā ņemtas.
Pārējo lielo nodokļu ostu starpā ir nozīgas Kaimanu salas, Lihtenšteina, Monako, Andora un Vanuatu. Bet tas nenozīmē, ka nauda paliek ofšoros mūžīgi. Ar nelegālo naudu atmaksājas savrupmāju pirkumi Londonā, greznu jahtu, vērtspapīru un elites nekustamie īpašumi pa visu pasauli.
Tādu naudu ērti ieguldīt akcijās un obligācijās. Ap 2012.gadu aptuveni 29% kopēju ārvalstu investīciju (kapitāla, obligāciju, akciju) ASV tirgū piederēja nodokļu ostām. Pārskatāmībai: visa Ķīna pārvaldīja tikai 7% akciju.
Tomēr realitāte ir tāda, ka arvien mazāk banku ir gatavas piedāvāt jums savējo palīdzību un arvien mazāku jurisdikciju garantē pilnu anonīmitāti. Tas noved pie tā, ka lielākas zivis sāk iepīties tīklos. Piemēram, liela izmeklēšana pašlaik notiek Spānijā: slavenajam futbolistam Lionel Messi un viņa tēvam ir uzrādītas apsūdzības nelikumīgā piesavināšanā 5,56 miljoni dolāru sponsoru naudas . Viņi visi noliedz.
Tev patiks šie raksti
